टैक्स फाइलिंग के बाद भूलकर भी न फेंकें ये 6 दस्तावेज, भविष्य में आयकर नोटिस से बचाएगा यह डिजिटल आर्काइव
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असेसमेंट ईयर 2026-27 के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) दाखिल करने की अंतिम तिथि (31 जुलाई 2026) तेजी से पास आ रही है। अब तक 2 करोड़ से अधिक टैक्सपेयर्स अपना रिटर्न जमा कर चुके हैं। टैक्स एक्सपर्ट्स के मुताबिक, केवल सफलतापूर्वक ITR फाइल कर देना ही काफी नहीं है, बल्कि उसके बाद उससे जुड़े महत्वपूर्ण वित्तीय दस्तावेजों को संभाल कर रखना भी उतना ही अनिवार्य है।
यदि आप भविष्य में किसी भी प्रकार की तकनीकी समस्या या आयकर विभाग (Income Tax Department) के स्क्रूटनी नोटिस से बचना चाहते हैं, तो इन 6 दस्तावेजों का सुरक्षित डिजिटल आर्काइव (Folder) जरूर बना लें।
1. ब्रोकरेज कॉन्ट्रैक्ट नोट्स (बचाएगा शेयर बाजार का रिकॉर्ड)
यदि आप शेयर बाजार या डेरिवेटिव्स (F&O) में ट्रेडिंग करते हैं, तो ब्रोकरेज कॉन्ट्रैक्ट नोट्स आपके लिए सबसे अहम दस्तावेज हैं। ये आपके द्वारा की गई हर खरीद-बिक्री का कानूनी सबूत होते हैं। विशेषकर यदि आपने शेयर बाजार में कोई घाटा (Loss) दिखाया है और उसे अगले वर्षों में कैरी फॉरवर्ड (आगे ले जाना) करना चाहते हैं, तो इन नोट्स को कम से कम 8 असेसमेंट ईयर (आकलन वर्षों) तक सुरक्षित रखना अनिवार्य है।
2. कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) और AMC स्टेटमेंट
म्यूचुअल फंड में निवेश करने वालों के लिए सीएएस (CAS) और एनुअल मेंटेनेंस चार्ज (AMC) स्टेटमेंट बेहद जरूरी हैं। इनके जरिए आपके म्यूचुअल फंड यूनिट्स, एसआईपी (SIP) की किस्तों और रिडेम्प्शन (पैसा निकालने) का पूरा रिकॉर्ड मिलता है। इन्हें तब तक संभाल कर रखें, जब तक कि आप उस फंड से अपना पूरा निवेश बेच नहीं देते और उससे जुड़े टैक्स लायबिलिटी का निपटारा नहीं हो जाता।
3. ITR कॉपी, एकनॉलेजमेंट और टैक्स चालान
रिटर्न दाखिल करने के बाद मिलने वाली ITR की कॉपी, आईटीआर-वी (Acknowledgement Form) और यदि आपने कोई अतिरिक्त टैक्स जमा किया है तो उसका टैक्स चालान, इन सबको कम से कम 8 असेसमेंट ईयर तक अपने पास सेव रखें। यह आपके टैक्स फाइलिंग और टैक्स पेमेंट का सबसे ठोस प्राथमिक सबूत होता है।
4. बैंक स्टेटमेंट और डिविडेंड रिकॉर्ड
टैक्सपेयर्स को अपने सभी सक्रिय बैंक खातों के स्टेटमेंट और कंपनियों से मिले डिविडेंड (लाभांश) का पूरा रिकॉर्ड सहेज कर रखना चाहिए। यह आपके खातों में निवेश के तौर पर आए पैसे और अर्जित की गई अतिरिक्त इनकम का पुख्ता प्रमाण होता है, जिसे टैक्स स्क्रूटनी के समय विभाग द्वारा मांगा जा सकता है।
5. फॉर्म 26AS, AIS और TIS (क्रॉस-वेरिफिकेशन के लिए)
ITR दाखिल करने से पहले और बाद में भी फॉर्म 26AS, एनुअल इंफॉर्मेशन सिस्टम (AIS) और टैक्सपेयर इंफॉर्मेशन समरी (TIS) की जांच और उनका मिलान करना बेहद जरूरी है। इन दस्तावेजों में आपके कटे हुए टीडीएस (TDS), टैक्स भुगतान, बैंक ब्याज से हुई आय और अन्य बड़े हाई-वैल्यू वित्तीय लेनदेन की पूरी कुंडली होती है।
दस्तावेजों को सुरक्षित रखने के लिए एक्सपर्ट्स की सलाह
टैक्स और फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स के अनुसार, भविष्य में किसी भी परेशानी से बचने के लिए निम्नलिखित तरीके अपनाएं:
क्लाउड स्टोरेज का उपयोग: सभी आवश्यक दस्तावेजों की स्कैन की हुई कॉपियां (PDF) गूगल ड्राइव या ड्रॉपबॉक्स जैसे सुरक्षित क्लाउड स्टोरेज पर रखें।
फाइनेंशियल ईयर फोल्डर्स: अपने डिजिटल आर्काइव को असेसमेंट ईयर और वित्तीय वर्ष के अनुसार अलग-अलग फोल्डर्स में व्यवस्थित (Organize) करें।
सालाना डाउनलोड की आदत: भविष्य में इनकम टैक्स पोर्टल की उपलब्धता या तकनीकी खराबी पर निर्भर रहने के बजाय, हर साल अपना AIS, TIS, Form 26AS और CAS खुद डाउनलोड करके ऑफलाइन बैकअप में सुरक्षित रखें।
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